A PESAR DE OFRECER PRODUCTOS INTERNACIONALES, RIESGOS MÍNIMOS, ADMINISTRACIÓN PROFESIONAL Y UNA REGULACIÓN TRANSPARENTE, LA INVERSIÓN EN MÉXICO ENFRENTA UNA BAJA CULTURA FINANCIERA QUE HA LIMITADO EL CRECIMIENTO POTENCIAL DE ESTE PRODUCTO
Nuestro país, catalogado por el Banco Mundial como la décimoquinta economía más grande, incursiona con instrumentos financieros diversos para dar volumen a un sector en el que, de acuerdo con inversionistas, queda mucho por aprovechar. Por sus beneficios operativos y fiscales, los fondos de inversión se perfilan como el motor de expansión en los servicios bancarios.
Cinco representantes del mercado inversionista detallan para Mundo Ejecutivo las oportunidades que el sector ve con los también denominados fondos mutuos. Estos especialistas coinciden en que la escasa cultura financiera de la previsión y el ahorro en México es la gran barrera para el crecimiento.
Juan Manuel Hernández, CEO de Vanguard México –gestora que a nivel mundial administra 5.1 billones de dólares en fondos de inversión–, señala dos ventajas incorporadas a este instrumento a partir de la Reforma Financiera de 2014.
“Una es el perfilamiento de los clientes con las técnicas de ventas, esto es que el asesor perciba al inversionista y comprenda sus objetivos. También está la figura de arquitectura abierta donde lo que se establece es que cualquier fondo esté disponible a través de cualquier distribuidor, que yo pueda comprar el producto de Scotia si soy cliente de Bancomer”, precisa.
Para Hernández, el modelo arquitectónico es el futuro de este mercado: “Si miras a Estados Unidos, todas las regulaciones apuntan a priorizar este esquema porque busca compaginar perfiles y ofrecer el producto más adecuado al usuario, incluso si la mejor opción resulta no ser el fondo de la casa”.
El director general de la operadora Scotia Fondos, Ernesto Díez, aclara que este modelo de negocio es muy común en los países más desarrollados.
この記事は Mundo Ejecutivo の Julio 2018 版に掲載されています。
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