സുഹൃത്ത് നിക്ഷേപിച്ച മ്യൂച്വൽഫണ്ട് സ്കീം കഴിഞ്ഞ വർഷം 40% നേട്ടം നൽകിയപ്പോൾ ഒരുപക്ഷേ, നിങ്ങളുടെ ഒരു ഫണ്ടും 30 ശതമാനത്തിനു മുകളിൽ നേട്ടം നൽകിയിട്ടുണ്ടാവില്ല. താൻ നിക്ഷേപിക്കുന്നവ നല്ല പ്രകടനമാണെന്നും അതിലേക്കു മാറാനും സുഹൃത്തുക്കൾ ഉപദേശിച്ചിട്ടുമുണ്ടാകാം. ഇത്തരം സാഹചര്യത്തിൽ ഒരു സാധാരണ നിക്ഷേപകനെ സംബന്ധിച്ച്, പ്രത്യേകിച്ച് കോവിഡാനന്തരം സ്വന്തം നിലയ്ക്ക് നിക്ഷേപം തുടങ്ങിയവരാണെങ്കിൽ ആശയക്കുഴപ്പങ്ങൾ ഉറപ്പാണ്. വൈവിധ്യവൽക്കരണം ഉറപ്പാക്കാനായാൽ ഏറക്കുറെ ഈ ഒരു പ്രശ്നത്തെ മറികടക്കാനാവും.
വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്തിന്?
മ്യൂച്വൽഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിൽ ഡൈവേഴ്സിഫിക്കേഷൻ അഥവാ വൈവിധ്യവൽക്കരണം വേണമെന്നു പറയുന്നത് എന്തിനാണ്? ഏതെങ്കിലും ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മോശമായാലും അത് പോർട്ട്ഫോളിയോയെ മൊത്തത്തിൽ ബാധിക്കാതിരിക്കാൻ വൈവിധ്യവൽക്കരണം സഹായിക്കും.
എങ്ങനെ ഉറപ്പാക്കാം?
ഇവിടെ നിക്ഷേപകൻ രണ്ടു ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്നു കരുതുക. ഇവ രണ്ടും സമാന ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നവയാണെന്നിരിക്കട്ടെ. അതായത്, ഇവിടെ നിങ്ങൾ രണ്ടു ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും ഇവയുടെ ഓവർ ലാപ്പിങ് മൂലം ശരിയായ വൈവിധ്യവൽക്കരണം നടക്കാതെ പോകുകയാണ്. ഈ ഓഹരികൾ മോശം പ്രകടനം നടത്തുമ്പോൾ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ ഒന്നാകെ അതു ബാധിക്കും. രണ്ടു ഫണ്ടിലുമായി എക്സ്പെൻസ് റേഷ്യോ വഴി ഉണ്ടാകുന്ന നഷ്ടം, ഒരേ മേഖലകളിൽ നിക്ഷേപം കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതു മൂലമുള്ള റിസ്ക്, മറ്റു മേഖലകളിലെ അവസരങ്ങൾ നഷ്ടമാവുന്നു തുടങ്ങിയവയൊക്കെ ഓവർലാപ്പിങ്ങിന്റെ പ്രശ്നങ്ങളാണ്. സമാനമായ ബഞ്ച്മാർക്ക്, സെക്ടർ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ഉൾപ്പെടെയുള്ളവ ഓവർലാപ്പിങ്ങിനു കാരണമാകാറുണ്ട്.
അതായത്, വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനായി കാണുന്ന ഫണ്ടുകളിലൊക്കെ നിക്ഷേപിച്ചതുകൊണ്ടു മാത്രം കാര്യമില്ലെന്ന് അർഥം. ഓരോ ഫണ്ടിന്റെയും നിക്ഷേപ രീതിയും അവയിലെ ഓഹരികളും വിലയിരുത്തിവേണം തീരുമാനമെടുക്കാൻ.
എങ്ങനെ ഓവർലാപ് ഒഴിവാക്കാം?
この記事は SAMPADYAM の June 01,2024 版に掲載されています。
7 日間の Magzter GOLD 無料トライアルを開始して、何千もの厳選されたプレミアム ストーリー、9,000 以上の雑誌や新聞にアクセスしてください。
すでに購読者です ? サインイン
この記事は SAMPADYAM の June 01,2024 版に掲載されています。
7 日間の Magzter GOLD 無料トライアルを開始して、何千もの厳選されたプレミアム ストーリー、9,000 以上の雑誌や新聞にアクセスしてください。
すでに購読者です? サインイン
മ്യൂച്വൽഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോ ഒഴിവാക്കണം 'ഓവർലാപ്
ഒന്നിലധികം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചാൽ മാത്രം ഡൈവേഴ്സിഫിക്കേഷൻ ഉറപ്പാക്കാൻ സാധിക്കില്ല.
റോഡിനനുസരിച്ച് സ്റ്റിയറിങ് തിരിക്കാം വേഗം ലക്ഷ്യത്തിലെത്താം
കേന്ദ്രബാങ്ക് സർക്കാർ നയങ്ങൾ, പണപ്പെരുപ്പം, പലിശനിരക്ക് തുടങ്ങിയവയിലെ മാറ്റങ്ങൾക്കനുസരിച്ചുനിന്ന് നേട്ടമുണ്ടാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നവയാണ് ബിസിനസ് സൈക്കിൾ ഫണ്ടുകൾ.
മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ട് ഉയർന്ന നേട്ടം: വിപണി ഇടിവിലും സുരക്ഷ
മൂന്നോ, അതിലധികമോ വ്യത്യസ്ത ആസ്തി വിഭാഗങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ സുരക്ഷയും നേട്ടവും ഉറപ്പാക്കാം
ആഭരണം 18 കാരറ്റാക്കാം ഗുണവും ലാഭവും പലത്
ഇത്രയും നാൾ 916 കാരറ്റ് സ്വർണാഭരണം മാത്രമേ നാം വാങ്ങിയിരുന്നുള്ളൂ. എന്നാൽ ഇനി അത് 18 കാരറ്റിലേക്ക് ഒന്നു മാറ്റിപ്പിടിച്ചാലോ?
ചാടിയാലും വിജയിക്കാൻ തലേവര വേണം
സ്ഥാപനത്തിൽനിന്ന് പുറത്തുപോയി സ്വന്തം സംരംഭം തുടങ്ങുന്നവരെല്ലാം വിജയിക്കാറുണ്ടോ? അവിടെയാണ് പ്രശ്നം.
പെട്ടെന്നു ചട്ടത്തിൽ കാണാൻ ഒട്ടയ്ക്കൽ സ്റ്റുഡിയോ
ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ പരസ്യം, കടയിലെത്തുന്നവർ കാതോടു കാതോരം' നടത്തുന്ന നല്ല വാക്കുകളാണ്...
തുടക്കം രണ്ടു ഇന്ന് 50 കോടിയുടെ ഡയറി പ്ലാന്റ പശുവിൽനിന്ന്
100 തൊഴിലാളികൾ, 50 കോടിയുടെ വിറ്റുവരവ് 25 കോടിയുടെ സ്ഥിര നിക്ഷേപം! ഐഡി എന്ന ബ്രാൻഡിൽ രഞ്ജിത് കയ്യടക്കിയത് അവിസ്മരണീയമായ നേട്ടങ്ങൾ.
ഒരൊറ്റ അസംസ്കൃത വസ്തുവിൽനിന്ന് നേടുന്നത് 20% ലാഭം
ചോളം പൊടിച്ച് കന്നുകാലിത്തീറ്റയാക്കി വിൽക്കുകയാണ് ഈ ചെറുപ്പക്കാരൻ.
മുതിർന്ന പൗരന്മാർക്ക് ബാങ്ക് നിക്ഷേപം മാത്രം പോരാ...
പ്രായം കൂടുന്നതനുസരിച്ചു നഷ്ടസാധ്യത കുറഞ്ഞ അവസരങ്ങളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപം നടത്തണമെന്ന ചിന്താഗതി മാറ്റിയാലേ പിടിച്ചുനിൽക്കാനാകൂ.
വീടിന്റെ വില താങ്ങാനാകുന്നില്ലേ? 30% വിലക്കുറവിൽ സ്വന്തമാക്കാൻ അവസരം
സാധാരണക്കാരന് ഫ്ലാറ്റോ, വീടോ വാങ്ങുന്നത് ജീവിതകാലം മുഴുവൻ കനത്ത കടബാധ്യതയാണു സ്വഷ്ടിക്കുന്നത്. വീടുകൾ കുറച്ചെങ്കിലും വിലക്കുറവിൽ ലഭിച്ചാൽ പലർക്കും ഈ കടക്കെണി ഒഴിവാക്കാം.