Blanqueadores De Capitales

En los últimos tres años ha crecido 30% el número de profesionistas blanqueadores de capitales que dañan a las organizaciones en las que se infiltran con problemas legales, mala reputación, riesgos operativos, concentración crediticia y otros. Aunque la mayoría de ellos opera en organizaciones financieras, en diversos sectores cada vez aparecen más casos de empleados que realizan ese ilícito.

- Alejandro Desfassiaux

Generalmente los profesionistas que lavan dinero trabajan en bancos, casas de bolsa o de cambio, aseguradoras, transmisores de fondos, finanzas populares o inmobiliarias, pero ya se extendieron más allá del sector financiero. Ahora también se desempeñan como corredores de arte, concesionarios automotrices, prestadores de servicios profesionales o dentro de la hotelería, turismo y el sector de servicios.

Por sus conocimientos, relaciones y apariencia son criminales miméticos que se desarrollan en ambientes empresariales, políticos y sociales, pero realizan ilícitos que generan inestabilidad económica, problemas sociales, fiscales y monetarios.

En general, estos blanqueadores de capitales son empleados con más de cinco años de antigüedad en la empresa, ocupan un puesto de confianza, tienen a su cargo muchas funciones y rehúsan salir de vacaciones y/o delegar trabajo. “Son los últimos en salir de la oficina al terminar la jornada laboral, mantienen un bajo perfil en la empresa e incluso recurren a préstamos que pagan con descuentos de nómina.

Existen métodos profesionales para detectar el blanqueamiento de capitales, pero incluso, los siguientes comportamientos son indicadores del ilícito:

1.Actividad en efectivo acumulado durante un periodo determinado.

2.Cambio constante de domicilio.

3.No desean dar información de antecedentes personales al momento de solicitar un crédito.

4.Tratan de solicitar un crédito sin identificación, referencia o domicilio local.

5.El domicilio permanente del cliente se encuentra fuera del área de servicio.